La Superintendencia de Bancos de Ecuador ha detectado y denunciado ante la Fiscalía General del Estado a un total de 177 entidades no autorizadas para realizar intermediación financiera entre 2025 y lo que va de 2026. El superintendente Roberto Romero von Buchwald advirtió que estas falsas organizaciones operan a través de redes sociales e incluso con oficinas físicas, advirtiendo que detrás de muchas de ellas existen grupos delictivos organizados que utilizan estas fachadas para inyectar recursos ilícitos y ejecutar delitos conexos como el lavado de activos, el tráfico de armas y la evasión fiscal.
Para atraer a las víctimas, los delincuentes emplean técnicas de ingeniería e “inteligencia social” mediante el análisis de perfiles digitales, con el objetivo de sustraer claves bancarias e identidades digitales. Ante esta modalidad, la autoridad bancaria enfatizó la necesidad de impulsar la alfabetización digital en la ciudadanía para proteger la información personal, al tiempo que recordó que el artículo 254 del Código Orgánico Monetario y Financiero prohíbe expresamente la captación no autorizada de recursos a cualquier entidad ajena al sistema financiero nacional.
Frente a esta problemática, el organismo creó un departamento especializado que trabaja en coordinación con la Policía Nacional y la Fiscalía para clausurar locales y frenar estas operaciones. Asimismo, la Unidad de Análisis Financiero y Económico (UAFE) procesa la información para rastrear eventuales ramificaciones internacionales de los capitales ilícitos, mientras la Superintendencia mantiene actualizada la lista pública de entidades no autorizadas en su portal web para prevenir nuevos engaños a la población.
